Show simple item record

dc.contributor.authorدموش, حكيمة
dc.date.accessioned2017-10-17T10:52:37Z
dc.date.available2017-10-17T10:52:37Z
dc.date.issued2017-05-23
dc.identifier.citationالقانونen
dc.identifier.urihttps://dl.ummto.dz/handle/ummto/1491
dc.description.abstractتستعمل البنوك كوسيلة لتبييض الأموال، عن طريق نقل أو ايداع أموال ذات مصدر إجرامي مما يستدعي ضرورة مكافحة هذه الجريمة. لكن هذه الأخيرة تصطدم بمبدأ السرية المصرفية المفروضة على البنوك. فإذا كانت السرية المصرفية باعتبارها مبدأ من مبادئ العمل المصرفي، ضرورية لتفعيل وتشجيع النشاط المصرفي- والتي وجدت أساسا من أجل حماية المصالح المشروعة للعميل، فقد تضمن في نفس الوقت مصلحة البنوك والمصلحة العامة معا- فهي بالمقابل تلعب دورا بارزا في تفشي ظاهرة تبييض الأموال، خاصة عند التشدد فيها. لذا أصبح من الضروري وضع حد لاستغلال السرية المصرفية من خلال فرض التزامات على البنوك لخدمة وسلامة الجهاز المصرفي وتسهيل ملاحقة جريمة تبييض الأموال Les banques sont souvent utilisées comme moyen de blanchiment de capitaux d’origine criminelle dont le dépôt ou le transfert en dissimule l’origine frauduleuse, d’où l’impérieuse nécessité de lutter contre une telle infraction. Il reste toutefois que pareille entreprise se heurte au devoir du secret bancaire imposé aux banques. Ce dernier, qui constitue un principe fondamental, peut jouer un double rôle : il assure d’une part l’efficacité et encourage l’activité bancaire - laquelle ne se limite pas seulement à la protection des intérêts du client, mais permet également d’assurer celle des banques et de l’intérêt général - il contribue d’autre part à la propagation du phénomène de blanchiment d’argent. Ainsi, apparaît la nécessité de limiter rigoureusement un tel usage du secret bancaire et ce, en mettant à la charge des banques une série d’obligations de nature à assurer un fonctionnement efficient du système bancaire et à faciliter les poursuites à l’encontre des opérations de blanchiment d’argent.en
dc.language.isoaren
dc.publisherجامعة مولود معمريen
dc.subjectمسؤولية البنوكen
dc.subjectتبييض الأموالen
dc.subjectالسرية المصرفيةen
dc.subjectالإخطار بالشبهةen
dc.subjectالبنوك الإلكترونيةen
dc.subjectإفلاس البنكen
dc.titleمسؤولية البنوك بين السرية المصرفية و تبييض الأموالen
dc.typeThesisen


Files in this item

Thumbnail

This item appears in the following Collection(s)

Show simple item record